股神巴菲特曾说过：“投资很简单，但不容易。”看似矛盾的一句话，却突显成功投资人与顶尖投资人之间的不同。要做到顶尖投资人不容易，这是全世界投资人的长远理想，不过好消息是，在投资路上获得成功并不复杂。透过定期定额投资，人人都有机会可以在迈向顶尖投资人的道路上，率先享受财富累积的成果。透过“定期定额”，替自己的资金装上2大自动导航系统，让我们在投资路上稳定前行：
想要成为一名成功的投资人，“稳定的心态”可能是遭许多人忽略最关键的因素。虽然市场长期向上，但如果错失重要涨幅，反而得不偿失。
观察标普500指数过去20年报酬绩效，如果投资人全程参与市场，可以获得近9%的年化报酬，但错过表现最好的5天，年化报酬则大打折扣，年化报酬仅剩下5.5%，错过表现最好的20天更让报酬率掉入负值，由此可见长期参与市场的重要性以及择时进出市场的缺陷(如下图)。
国泰投顾表示，长期投资不能忽略心理因素对投资决策的影响。投资第一步不是立刻判断景气周期或资产定价，而是应该建立良好的投资心态。透过“定期定额”，提升投资的纪律性，才不会面临市场波动影响情绪，做出不理智的投资决策。
定期定额的投资策略看似是简单，背后其实替投资人带来分散风险与控制成本等2大效果。首先，由于投资人分批买入，不会重压在某一特定价格，逐步买进参与更好的进场机会。除此之外，因为投入的金额固定，当市场价格下跌时，投资人反而买入较多的单位数，而市场热络时，投资人买入的单位数则较少。如下表所示，当市场价格先跌后扬，定期定额策略让投资人在市场下跌时买入更多单位数。付出的成本相同，定期定额单位数比单笔投资来得多。
刚进入市场的投资人，都希望买低卖高、快速获利，但是常常因为担心“买了就跌”的心态，让投资新手望之却步，最后错过后续市场反弹，反而转为望洋兴叹。市场择时不容易，更何况波动是投资的日常，透过定期定额的策略，控制投入的成本，当牛市来临，收益也可以相当可观。
摩根士丹利美国增长基金团队“由下而上”选股，关注公司3-5年长期发展，挑选美国股市中，具备竞争优势的企业，例如成本优势、扩张能力、网络效果、高毛利率等因素。公司在业界具备独特性，其业务不受景气循环所影响，不断创造价值与强劲的营收成长，追求长期向上趋势[1]。