全球市场今年受到疫情冲击而大幅震荡,境内外基金截至 5 月底的整体规模较去年下滑 5%,不过,基金交易平台的申购热度却不减反增。国内第一大民营基金交易平台“巨亨买基金”,今年无论是开户数,或是销售量皆较去年同期大幅成长,月销售量更创下新高。“巨亨买基金”表示,经过这波疫情,投资人转往线上进行投资理财的趋势将更加明显,为服务更广大的客群,近期推出手机官网升级版,增加多项查询及交易功能,让投资人能够更快速、即时掌握自己的投资状况。

根据“巨亨买基金”的统计,今年前五月在平台开户的人数激增,开户数是去年同期的 2.3 倍,申购总金额也较去年同期大幅成长近八成;近期的交易热度更持续攀升,截至 6 月 29 日止,6 月份的申购金额突破 30 亿元,定期定额单月扣款金额更超过 12 亿元。“巨亨买基金”总经理张荣仁认为,“巨亨买基金” 日前加入联博系列基金后,国内专业基金品牌几已全数到位,也是市场上少数“有观点、讲科技”的基金平台。除了自建投资研究团队,随时提供市场最新观点与基金产品分析,更进一步与工研院推出了 AI 智能理财系统,即使是新手也能轻松享受专业的投资服务,因此得到投资人认同,开户数与销售量都大幅成长。

此外,张荣仁指出,疫情除了重击全球经济外,也严重阻隔人与人的接触,却反而加速数位金融的发展。透过基金平台进行交易,除了避免与人接触之外,开户及交易更快速即时,加上享有多重费用上的优惠,包括不定期推出的手续费优惠方案,以及免收信托保管费等优势,因此,近年来相当受到投资人的青睐。这波疫情正加速网络交易的发展,预期基金平台下半年的成长仍会持续加温。

张荣仁进一步表示,今年“巨亨买基金”除了积极争取优质基金品牌上架之外,另一项使命是优化平台的交易功能。有鉴于投资人对于手机的依赖度高,加上重视交易机制的安全性与便利性,“巨亨买基金”积极投入资源不断精进平台的交易机制,近期已将手机官网功能提升,投资人透过手机,除了可申购基金、查询库存之外,还能查询在途交易的基金,也可以做转换等多项交易,投资人将更能把握投资机会并掌握投资状况。“巨亨买基金”今年下半年还会持续优化交易功能并推出更便利的交易服务,请投资人拭目以待。

目前各国仍持续采取降息措施及推出刺激政策,以提振受创的经济,不过,因疫情可能二度来袭的不确定性,因此,张荣仁建议投资人宜采股债同时配置的策略,让资产组合具备攻击与防御的特性,以因应市场的随时变化。股票部分,建议布局美股基金或全球股票基金;债券部分,则可透过复合收益债券基金进行布局。“巨亨买基金”目前有多项的申购优惠方案,包括全平台的月配息、平衡型及债券型基金单笔申购,全系列基金月月扣申购,2020 全年皆享有零手续费的优惠;透过“巨亨买基金”开户,还可获得两笔定期定额终身零手续费的优惠,2020 年 7 月 31 日前开户且核印完成,另外还赠 3 笔单笔申购 (股票型基金也可适用) 零手续费,投资人在进行布局时都可善加运用。