现金管理
出票人开户行接到收款人持现金支票支取现金时,应认真审查: (1)支票是否是统一规定印制的凭证,支票是否真实,提示付款期限是否超过; (2)支票填明的收款人名称是否为该收款人,收款人是否在支票背面“收款人签章”处签章,其签章是否与收款人名称一致; (3)出票人的签章是否符合规定,并折角核对其签章与预留银行签章是否相符,使用支付密码的,其密码是否正确; (4)支票的大小写金额是否一致; (5)支票必须记载的事项是否齐全,出票金额、出票日期、收款人名称是否更改,其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明; (6)出票人帐户是否有足够支付的款项; (7)支取的现金是否符合国家现金管理的规定。 收款人为个人的,还应审查其身份证件,是否在支票背面“收款人签章”处注明身份证件名称、号码及发证机关。审查无误后,发给铜牌或对号单,交收款人凭以向出纳取款
年内新低 货币基金年化收益率跌至3.55% 在近期货币市场流动性充裕、短期利率下降等多重因素影响下,货币基金收益率快速下降,3.55%的平均收益率创出年内新低。 业内人士认为,在下......年内新低 货币基金年化收益率跌至3.55% 在近期货币市场流动性充裕、短期利率下降等多重因素影响下,货币基金收益率快速下降,3.55%的平均收益率创出年内新低。 业内人士认为,在下半年经济保增长压力下,预计资金面仍将保持相对宽松态势,货币基金的收益率中短期内还将延续下行趋势
近日,奇瑞汽车股份有限公司与广发银行股份有限公司签署战略合作协议。按照协议,广发银行将向奇瑞汽车提供100亿元人民币的授信额度。广发银行行长刘家德、奇瑞汽车董事长尹同跃、广发银行副行长郑廉明、奇瑞汽车执行副总经理刘杨等双方领导出席了签约仪式
1、负责日常现金、支票及票据的收付、保管及费用报销; 2、划转、核算内部往来款项,到款确认,及时登记现金、银行日记账; 4、协助会计准备每日、月单据及报表; 5、办理与银行之间的所有相关业务; 1、大专及以上学历,会计、财务等相关专业; 2、诚信正直爱岗敬业认真仔细高度的责任感良好的职业道德; 3、了解财务相关知识; 4、熟练操作财务软件、MSOFFICE(例如Excel等),熟悉办理各项银行业务; 5、具备日常现金管理、银行的收支、核算、记账、票据审核的知识和能力; 6、良好的学习能力、独立工作能力和扎实的财务知识。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券,以及法律法规或中国***、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制进行调整,本基金将随之调整。 投资目标 在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资回报
在全面深入了解PS中国现金管理需求的基础上,为PS中国量身定制了本方案。对PS中国需求的了解,不仅基于贵公司的需求书,更源于双方长期良好的合作。通过与PS中国多次深入的接触,认为其现金管理服务体系中主要存在以下几方面的需求: 1.资金的及时归集
近期货币市场利率产生较大幅度下行,随之而来的银行理财产品的收益率也连续下跌,上月已跌至3.91%,另一方面,银行理财子公司持续推进,理财业务剥离后,银行板块承担的隐性刚性兑付风险会有所下降。 5月份,全国银行理财收益水平环比下滑4BP至3.91%,而其中封闭式产品比开放式产品的收益要高,全国封闭式预期收益型产品收益环比下滑5BP至4.00%,开放式预期收益型产品收益环比下滑2BP至3.77%。非保本产品的收益仍然高于平均水平,数据显示,5月份,全国封闭式非保本预期收益型产品收益环比下滑6BP至4.22%,这也是该类产品收益连续15个月下滑
保证收益类理财产品是指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益,由银行承担全部投资风险,或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险,其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配,并共同承担相关投资风险的理财产品。 非保证收益类理财产品可以分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。其中,保本浮动收益理财产品是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付,本金以外的投资风险由客户承担,并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品;非保本浮动收益理财产品是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益的理财产品,非保本浮动收益理财产品商业银行不保证客户本金安全
1.具有大学专科或以上学历,财务管理相关专业,有财务2年以上工作经验。掌握计算机等办公设备使用,熟悉office办公软件的应用。与其他工作单位不存在劳动关系; 2.掌握电厂财务管理、现金管理相关知识,掌握会计、税务等相关法律法规,熟练使用各种财务软件或系统; 3.具有很强的人际沟通能力、计划执行能力,为人细致,考虑问题周到,且有较强的廉洁自律精神
今年第二只货币市场基金——信诚货币市场基金进入发行倒计时,将于3月21日结束发行。信诚货币市场基金为信诚基金旗下首只货币市场基金。至此,信诚基金也将加入六大产品线俱全的基金公司行列