跨足保险领域，台新金控踏出重要一步。今(11)日宣布以新台币55亿元为基准，取得保德信人寿100%股权。虽然本交易完成尚须符合条件，尤其是必须获得主管机关核准，但确定保德信人寿出售案，台新金目前是唯一对象。
事实上，保德信人寿欲出售在台事业一案，原本有3组买方进行接触，包括第一金、联邦银及台新金。其中第一金出价逾90亿元，希望取得优先议约权，但因后续还有高额员工年薪、离职金等须支付，并在董事长廖灿昌因远航掏空案辞职后，决定缩手退出，而让台新金最终抢下得标机会。
台新金表示，此并购案今天双方董事会已授权通过，双边合意并正式签约，随后将备齐文件，向主管机关申请，一切必须待核准后才会正式交割。标金以新台币55亿元为基准，加上价格调整机制，调整上限不超过30亿元取得保德信人寿100%股权。
所谓价格调整机制，是根据精算公司计算，市场利率每增加一个百分点，保德信人寿的价值会增加1.5亿元左右，依据利率设计价格调整机制。从交易案签约日期起的2年后，会结算价格调整，除了55亿元基准以外，还须看未来利率，调整机制可能是零，也可能是30亿元，但合计交割金额最高不超过新台币85亿元。
台新金为了让此案交割顺利，将采取两阶段筹资，并且不排除卖掉部分彰银股票，一旦执行将是从2005年7月以来，首度出售彰银持股。台新金强调，并购交易程序须向金管会提出申请，并取得公平会、经济部同意，而并购保德信人寿后，除董事会将改组外，既有经营团队全数留任。
事实上，台新金在银行事业经营尚已具有一定规模，为扩大获利来源及市场规模，一直希望纳入保险事业。早在2012董事会就曾通过以1亿元取得国际纽约人寿100%的股权，但最终却因金管会以双重杠杆比率与负债比高于同业，以及内控缺失尚未改善为由驳回申请，导致当时无法如愿，现在将有机会一圆跨足寿险领域的目标。