【专访】善用金融科技开拓无限机遇 第九届香港银行学会“杰出财富管理师大奖”
香港是私人财富及资产管理枢纽，根据最近的***调查，资产管理业从业员中有7成从事销售及市场推广的工作。相对资产管理业“增值”链的其他环节，如产品结构设计、研究、投资及交易而言，这个比例较高。“为巩固香港作为国际金融中心与私人财富及资产管理枢纽的地位，提升业界水平至关重要，而大奖正好有助推动业界朝着这个目标迈进。”香港金融管理局助理总裁（银行监理）郑发，肯定大奖对于巩固香港国际金融中心地位的贡献。
郑发寄语：“即使能够辨识到投资良机，若未能就客户的投资期、预计现金流、风险意欲等配合他们所需，仍未算得上称职。”
科技及资讯发达，使银行能够提供更快捷及便利的银行及理财服务，造就更多发展机会。郑发进一步解释：“例如最近有银行利用科技的发展推出‘流动分行’，在银行分行相对不足的地区提供服务，同时亦有些银行陆续推出以视像通话形式操作的柜员机，利用科技进一步提升银行服务。”
在银行销售理财产品方面，金管局对于合适性评估及销售手法等方面的监管要求是“科技中性”（Technology Neutral）。银行无论是通过会面、电话或网上平台提供服务，相关的监管原则都是一致的。郑发指，金管局除了监管银行必须按照相关监管要求，以提供安全和稳健的电子化服务之外，同时亦致力推动金融消费者教育，让市民可以更了解自己的权利和责任。“我们通过不同的渠道和媒体向市民宣传精明使用银行服务的‘智醒锦囊’，其中包括有关网上和移动电话服务的安全提示等。”在金管局、银行和市民的互相配合下，希望大众可以有效和安全地享用科技及资讯发展带来的好处。
郑发寄语：“要抓紧机遇，取得专业认可成为合资格的财富管理师只是第一步。金融领域高度连系，瞬息万变，身处其中必须时刻掌握本地经济金融状况以至全球经济的最新发展。”他提醒，能否洞悉投资良机，取决于从业员对本地及全球变化的分析及解构能力。明白客户的投资需要无疑亦是成为出色财富管理师的关键条件。“此外，必须紧记一点，即使能够辨识到投资良机，若未能就客户的投资期、预计现金流、风险意欲等配合他们所需，仍未算得上称职。”