是独立于金融机构（产品提供者）而向客户提供全方位理财服务的第三方专业人士，收入来源以顾问费及咨询费为主，视服务内容也可能包含金融机构提供的商品佣金。

独立财务顾问起源于英国，由于以“咨询 / 顾问费”收入为主的制度，较能避免“佣金制度”所造成销售人员与客户之间的利益冲突（销售的商品究竟是符合客户需求，还是销售者的利益？），因此在欧美、澳洲等地逐渐普及，而成为民众寻求理财服务的首选。

是于1973年自美国开始发展的国际金融专业证照，并要求持证者具备工作经验与职业道德，认同保障消费者利益为优先之理念，熟悉国内市场发展与政策新知，能全面、客观的分析客户条件背景，并取得信任 ，提供消费者**的金融理财服务的专业顾问。