大麦理财“纸糊风控”调查：疑似实控人批量注册壳公司|风控_新浪财经_新浪网

原标题：大麦理财“纸糊风控”调查：疑似实控人批量注册壳公司 来源：腾讯网

　　近日，有网友在探长读财发布标题为“新公司轻松借100万，多轮融资疑似造假，大麦理财玩的好野！”的文章底部留言称，其6月份到期的标，已逾期半年没有动静，投几个标逾期几个。

　　该网友遇到的情况并非个例，另一位网友也给探长读财留言，其在大麦理财投资的9个标逾期超半年。不仅如此，探长此前曾用于调查大麦理财的2笔100元投资，原计划7月28日和7月30日还款，目前也均处于逾期状态。

　　2019年5月份，探长读财之所以要深入调查大麦理财，主要因为大麦理财夸张的宣传和极差的信披。

　　宣传方面：百度搜索“大麦理财”，其官方网站也宣称国资+上市参股平台，确定D轮融资+启动赴美上市计划。不仅如此，2019年1月份，大麦理财还曾对外宣布“大麦理财完成D轮及E1轮融资，赴美上市更进一步”。

　　信披方面：编号为“麦田6月计划-6M19051601”项目总额100万元，项目期限6个月，预期年化收益率9%，还款来源为经营收入，收入情况为290万/年，担保方式为第三方担保。

　　大麦理财官网数据显示，截至2019年12月22日，平台累计借贷金额49.72亿元，借贷余额2.75亿元，当前借款人902人，当前出借人未披露。

　　实际控制人成迷

　　公开资料显示，大麦理财隶属于深圳大麦理财互联网金融服务有限公司。工商资料显示，大麦理财成立于2014年6月10日，注册资本3000万人民币，法人代表谷传广，股东为谷传广（持股33.29%）、深圳国投（持股33.29%）、深圳创新稳盈投资合伙企业(有限合伙)（持股20%）、长城长富（持股8.66%，长城证券100%控股）、升达林业（持股4.76%）。

　　企查查数据显示，大麦理财疑似实控人为谷传广，总股权比例为43.29%。

　　另外，大麦理财两个股东均存在失信行为。其中，2017年10月，深圳国投被最高人民法院网列入失信人名单，2019年9月又两次被列入失信人名单。2018年12月，升达林业也被最高人民法院网列入失信人名单，另外2019年6月份、11月份又四次被列入失信人名单。

　　大麦理财团队介绍显示，刘超任总经理（微博认证为大麦理财CEO）、谷传广任执行董事（2016年之前为大麦理财CEO）、李乃萤任品牌运营总监。根据个人简介，刘超与李乃萤均曾在盛大网络、果壳电子工作，谷传广曾在证券公司、宜信公司工作。

　　值得注意的是，刘超虽为大麦理财CEO，但并未在公司持股。而谷传广为大麦理财法人代表，且持有平台33.29%的股份，但个人简介并未披露其创立大麦理财，其在大麦理财的定位也只限于“推动平台风控整体建设，渠道建设，经营管理等方面的稳健提升”。

　　种种迹象表明，大麦理财背后实控人另有其人。

　　大麦理财实控人到底是谁？有网友向探长读财爆料称，还宣称D轮、E轮融资？长城长富（长城证券100%控股）投的100万也是佟琦自己出的，大麦理财就是深圳国投的撸钱的壳，不知道谷传广是佟琦的马仔？

　　工商资料显示，佟琦曾是大麦理财的股东之一（2014年10月19日退出），持有深圳国投资本管理有限公司33%的股份，同时担任执行董事。

　　壳公司暴露真相

　　根据大麦理财披露的借款协议，探长读财2笔投资的借款方分别为石家庄方然商贸有限公司和东营领迈汽车销售有限公司。工商资料显示，两家公司分别成立于2019年1月31日和2019年2月15日。

　　根据借款协议，大麦理财合作签章平台为“上上签”（区块链电子签约平台）。大麦理财备案信息显示，平台资金存款机构为江西银行，存管上线时间为2017年6月。如今看来，无论是江西银行存管，还是上上签证据保全，涉嫌以壳公司发表的大麦理财，无论如何“合规”，都无法改变其“纸糊风控”的事实。

　　企查查数据显示，深圳大熊汽车科技有限公司原名为深圳七娘饮品实业有限公司（2018年5月30日变更）。另外，深圳大熊汽车科技有限公司还在全国各地注册“大熊”、“熊本”、“陆熊”汽车科技或汽车服务公司。

　　让探长读财震惊的是，就在深圳七娘饮品实业有限公司变更为深圳大熊汽车科技有限公司当天，持股50%的佟琦退出股东之列。

　　经企查查技术人员核实，退出深圳大熊汽车科技有限公司股东之列的佟琦与大麦理财前股东、深圳国投股东佟琦为同一人。这也意味着，网友向探长读财的爆料并非捕风捉影，大麦理财实控人大概率为佟琦，平台壳公司融资也由佟琦一手炮制。

　　综上来看，大麦理财已然无法兑付，投资人可以报警，等待警方调查处理。